【含み益58万円】初心者が投資信託で積み立てしたら資産拡大した

興味がある人

投資信託に興味がある!
S&P500、全世界株式の運用成績を知りたい!

この記事では、これから投資信託を始める方の参考になれば幸いです。

この記事を書いているのはどんなひと?

24歳手取り20万円のふつうの会社員です。
サイドFIREを目指して資産運用をしています。

2020年の8月から投資を始めて11ヶ月目

楽天証券で毎月コツコツ定額積み立てをした2021年7月1日現在の資産を公開します。

目次

2021年7月の資産合計※現金は除く

現在の資産状況はこちらです↓ 

楽天証券で毎月の積み立て額を設定し、あとは放置しているだけで評価損益が50万を超えていました。

評価損益とは:保有資産の購入時の価格と現在の価格(時価)の差額のこと

個別株やETFと違って、投資信託は一度積み立て設定をしたら、あとはほったらかすだけなので時間を奪われることもなく、暴落を気にすることもなく、ストレスもないのでおすすめです

初心者におすすめといわれている投資法です。

運用結果および購入銘柄

【つみたてNISA】eMAXIS Slim米国株式(S&P500)→毎月33,333円つみたて

【特定口座】eMAXIS Slim米国株式(S&P500)→毎月16,667円つみたて

【特定口座】eMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)→毎月250,000円つみたて

投資初心者がYouTubeや投資本などで勉強すると必ずと言っていいほどおすすめされる銘柄です。(中田敦彦のYouTube大学や両学長のリベラルアーツ大学など)

わたしはどっちも気になったのでこの二つを選びました。

投資の利回りは3%〜7%といわれているので、順調に資産が伸びています。

ほんとにeMAXISシリーズは優秀過ぎます。何もしないでも資産が増えていきます。

ポートフォリオ公開

ポートフォリオは投資信託に100%集中投資です。バランス悪過ぎだろ!って思われそうですが、この他に現金を総資産の30%ほど保有しているので生活防衛資金はしっかり確保しています(ビットコインも少々保有)。

投資信託に集中投資している理由としては、

投資資金が多くないので下手に個別株やETFに手を出して分散するより、投資信託1本のほうが資産拡大には一番の近道だと思っているため

インデックス投資は時間をとられなくてすむのが大きい

もちろん配当金は魅力的ですが、配当金がでるたびに税が発生するため、投資信託のほうがパフォーマンスがいいと感じています。

この投資スタイルでまずは資産1000万を目指していきます。

投資信託は人によって向き不向きがあります↓

資産は増えているけど、配当金がでないため売却しない限り手元にはいる現金は0円

毎月借金をしているような投資法なので、なかなか続けていくのは難しい

積み立て設定後はすることがないのでつまらない

投資信託派の人は一緒にコツコツ積み立てがんばりましょう!


(参考までに)私が投資信託をはじめるきっかけとなった本

以上、最後までみていただきありがとうございます!

少しでも投資信託の魅力が伝われば幸いです。

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